Kontrola příjmů a výdajů

Jak tedy ověříte finanční chování daného klienta?

Existuje mnoho způsobů, jak si vyžádat od svých klientů potvrzení jejich příjmů nebo zjistit, jak utrácí peníze. Mohou vám přinést potvrzení od svého zaměstnavatele o jejich mzdě, nebo mohou vytisknout a naskenovat výpis z jejich bankovního účtu se seznamem transakcí.

Podle našeho názoru jsou tyto metody neefektivní a náchylné k podvodům. Proč?

Potvrzení o mzdě je informací o hrubém příjmu, ale nic neříká o tom, kolik z toho je odečteno kvůli daním nebo zabavení majetku. Ani nevíte, na co se vlastně mzda utratí.
‍
Výpis z banky? Ty mohou být upraveny nebo snadno vytvořeny od začátku v textovém editoru, vytisknuty, naskenovány a odeslány - a neexistuje jednoduchý způsob, jak ověřit jejich pravost.

Jak vám můžeme pomoci ověřit finance daného klienta?

Abyste mohli posoudit příjmy svého klienta, používáme několik nástrojů.

Prvním je naše řešení Open Banking, které se může připojit k bankovnímu účtu vašeho klienta a stáhnout informace o provedených transakcích.

Sbíraná data jsou poté analyzována naším řešením Machine Learning, které prochází podrobnosti každé transakce a porovnává je s našimi označovacími modely, poté jim přiřadí sadu odpovídajících štítků. Mimo toho je platba z trvalého příjmu podrobena jistým restriktivním algoritmickým požadavkům, které by potenciálně vyloučily jakoukoli transakci, která by mohla být nepravidelná nebo jakýmkoli jiným způsobem spojená s nestabilním zdrojem příjmu.

Navíc vám poskytujeme náš produkt, nazývaný "agregáty", ktery eliminuje potřebu kalkulovat různé další charakteristiky.

Jaké informace získáte?

Ačkoliv "příjem" nutně neznamená plat ze stálého pracovního poměru - a v mnoha případech to naši partneři od svých klientů nevyžadují - je i přesto důležité potvrdit, zda mají jakékoli zdroje příjmů a jaké jsou to zdroje.
Naše řešení identifikuje rozdíly mezi mnoha typy příjmů, včetně:

mzda - na základě pracovní smlouvy

pravidelný plat - pro ostatní pravidelné výdělky

sociální dávky - pocházející ze sociálního systému, stejně jako "důchod"

odškodnění - jako výsledek nepravidelného finančního obnosu nebo nezařazení do jiných kategorií

Co se týče utrácení, můžeme hodnotit další složky v oblastech jako jsou výdaje spojené s daněmi, životní styl, bydlení a dluhy.

Jakmile máme toto rozdělené, můžeme přistoupit k další analýze, abychom získali určité charakteristiky pro dané období, např.:

● celkový počet výběrů z účtu,
● souhrnná hodnota všech splátek úvěru,
● celkový počet vkladů na účet,
● zůstatek na účtu na konci měsíce,
● průměrný měsíční zůstatek na účtu,
● minimální denní zůstatek na konci daného měsíce.

Co když klient nechce poskytnout přístup k informacím o svém bankovním účtu?

Máme další službu, která může tento problém vyřešit. Vyžaduje, aby váš klient vygeneroval výpis z banky online a poslal vám originální PDF.

Poté jsme schopní pomocí našich mnoha heuristik najít potenciální indikátory pokusu o manipulaci. Pokud je vše v pořádku, zpracujeme dokument a vrátíme data s transakcemi poukazujícími na příjem.

Kromě toho můžete používat další analýzy související s transakčními daty, které vám mohou pomoci ještě rychleji rozhodovat:

Analýza PDF dokumentů

Proměňte dlouhé hodiny manuálního ověřování na několika sekundovou
automatickou analýzu

Zjistěte více

Označování transakcí

Poznejte finanční chování zákazníků a identifikujte ty, kteří jsou pro vaši firmu cenní

Zjistěte více

Analýza rizik (scoring)

Snížte riziko nesolventnosti zákazníka díky analýze rizik na základě mnoha faktorů

Zjistěte více

Kontrola příjmů a výdajů

Jak tedy ověříte finanční chování daného klienta?

Jak vám můžeme pomoci ověřit finance daného klienta?

Jaké informace získáte?

Chcete tento servis implementovat?

Vyplňte formulář a
my se vám ozveme

... nebo se přímo obraťte na náš tým

Co když klient nechce poskytnout přístup k informacím o svém bankovním účtu?

Analýza PDF dokumentů

Označování transakcí

Analýza rizik (scoring)

Často kladené otázky

Kontrola příjmů a výdajů

Jak tedy ověříte finanční chování daného klienta?

Jak vám můžeme pomoci ověřit finance daného klienta?

Jaké informace získáte?

Chcete tento servis implementovat?

Vyplňte formulář amy se vám ozveme

... nebo se přímo obraťte na náš tým

Co když klient nechce poskytnout přístup k informacím o svém bankovním účtu?

Analýza PDF dokumentů

Označování transakcí

Analýza rizik (scoring)

Často kladené otázky

Vyplňte formulář a
my se vám ozveme